Раздел "Пролонгации"

В этой статье мы расскажем о том, как пользоваться разделом “Пролонгация” на нашей платформе, отслеживать готовые к продлению расчёты своих клиентов, быстро оформлять для них новые полисы и вовремя напоминать о себе.

Что такое пролонгация?

Пролонгация – это продление действия ранее оформленного вами договора страхования. Если предыдущий полис вы оформили через Инссмарт, то в разделе "Пролонгации" сможете как продлить его в той же страховой компании, так и выбрать предложение от другой СК.

Где посмотреть мои пролонгации?

Все пролонгации вы можете увидеть, нажав на кнопку “Пролонгация” в левой части экрана или перейдя по прямой ссылке, https://agents.inssmart.ru/clients.

Открыв раздел, вы увидите четыре основные вкладки:

1. Вкладка “Пролонгация” – это основная вкладка, через которую вы можете работать с готовыми к продлению расчётами.
   
   В поле “Уровень пролонгации” отображается количество ваших расчётов, которые уже продлены/которые нужно продлить и процент проведённых пролонгаций.
   Рядом, в поле “Заработано”, можно увидеть, сколько КВ вы уже получили за пролонгированные полисы и сколько можно получить, если достигнуть 100% пролонгаций.
   
   Чтобы найти нужный расчёт, можно использовать следующие фильтры:

• Показывать за – здесь можно выбрать конкретный месяц (+- 2 от текущего), за который отображать расчёты;
• Тип продукта – здесь можно выбрать конкретный продукт (ОСАГО, КАСКО, ипотека, антиклещ или ИФЛ), по которому будут отображаться расчёты. Финансовые продукты и полисы ОСГОП в пролонгациях не отображаются;
• Статус полиса – здесь можно выбрать конкретный статус полисов, например, отображать только готовые к продлению или уже оплаченные;
• Клиенты – здесь можно выбрать, показывать ли полисы всех ваших клиентов, или, например, только тех, кого вы выбрали скрывать по умолчанию.

При необходимости вы можете выгрузить список актуальных пролонгаций в виде файла с таблицей, нажав на кнопку “Список Excel” над выбранными фильтрами.

По каждому готовому к пролонгации расчёту вашего клиента будет отображаться краткая информация (его ФИО и телефон, данные объекта, дата окончания полиса, название СК и примерный размер КВ за пролонгацию). Чтобы просмотреть данные его полиса, нажмите на кнопку “Вся информация о полисе”.

Для удобства мы добавили возможность оставлять комментарий к каждому полису, например, вы можете указать дату, когда нужно будет позвонить клиенту, или какую-то информацию, которую необходимо будет учитывать при расчёте.

Нажав на кнопку “Рассчитать”, вы попадёте на вкладку оформления нового полиса для клиента. Все указанные при оформлении предыдущего полиса данные перенесутся в новый расчёт автоматически, вам останется только внести изменений при необходимости, выбрать подходящее предложение, перейти к покупке полиса и направить своему клиенту ссылку на его оплату.

2. Вкладка “Клиенты” – это вкладка, через которую вы можете просматривать данные по всем клиентам, которых указывали в качестве страхователей при оформлении полисов через Инссмарт. Нужного клиента можно быстро найти по ФИО.

Если вы прекратили работу с клиентом или на какое-то время хотите, чтобы пролонгации его полисов не отображались в общем списке, просто нажмите кнопку с перечеркнутым глазом напротив его ФИО, тогда увидеть пролонгации по нему можно будет только через фильтр “Скрытые” на вкладке “Пролонгации”. Повторное нажатие на эту же кнопку вернёт клиента в список “видимых”.

Нажав на ФИО клиента, вы увидите небольшую карточку с ключевой информацией по клиенту: его дата рождения, адрес регистрации и принадлежащие ему объекты (автомобиль, ипотечная недвижимость и т.д). Если клиент, например, уже закрыл ипотеку по объекту или продал авто, то пролонгации по соответствующему объекту можно скрыть, нажав на кнопку с перечеркнутым глазом.

3. Вкладка “Напоминания” содержит напоминания о днях рождения ваших клиентов и доступных для них апсейлах (дополнительных продуктах, которые вы можете им предложить). Например, если вы оформили для клиента полис ОСАГО, то система может напомнить вам предложить ему также приобрести мини-КАСКО, чтобы полностью защитить своё авто.

4. На вкладке “Настроить уведомления” вы можете включить информирование на вашу электронную почту. Если активировать переключатель, то 1-го и 15-го числа каждого месяца на вашу почту будет автоматически приходить список актуальных для продления расчётов на 75 дней вперёд.

---

Часто задаваемые вопросы:

• Почему я не могу найти в пролонгациях нужный расчёт?

Прежде всего, проверьте настройки фильтров в разделе “Пролонгации”. По умолчанию отображаются доступные пролонгации для текущего месяца, но вы можете просматривать переключиться на отображение двух предыдущих и двух последующих месяцев. Убедитесь, что указываете ФИО страхователя без пробелов и лишних символов, в фильтре по типу продукта выбран нужный продукт или вариант “Все продукты”, а предыдущий полис страхования у клиента ещё не закончился или закончился не ранее, чем 30 дней назад.
Также можно поискать расчёты нужного клиента через вкладку “Клиенты” и убедиться, что ни он сам, ни какой-то из его объектов не скрыты для отображения (для этого сначала используйте фильтр "Клиенты" по значению "Скрытые", если клиента не будет среди скрытых, откройте его карточку, нажав на ФИО, и проверьте, что в ней нет блока "Скрытые сделки").
Если фильтры настроены корректно, но поиск нужного расчёта не даёт результатов, обратитесь в наш чат поддержки – коллеги обязательно помогут разобраться.

• Как мне убрать из «скрытых» клиента или объект?

Для того, чтобы включить отображение полисов по ранее скрытым вами клиентам, нужно будет открыть вкладку «Клиенты» в разделе «Пролонгации», выбрать фильтр «Скрытые» и нажать на иконку глаза («Показывать») рядом с ФИО нужного вам клиента.
Для того, чтобы включить отображение полисов по ранее скрытым вами объектам, откройте карточку нужного клиента через вкладку «Клиенты» раздела «Пролонгации», нажав на его ФИО, в блоке «Скрытые сделки» выберите нужный объект и нажмите на иконку глаза («Показывать») рядом с ним.

• Как оформить пролонгацию ОСАГО, если прошлый полис оформлен не через Инссмарт?

Если предыдущий полис клиента был оформлен в СК “АльфаСтрахование”, “Абсолют Страхование” или “Росгосстрах”, то нажмите кнопку “Оформить”, выберите вариант “ОСАГО” и сдвиньте в верхнем правом углу открывшегося расчёта переключатель “Пролонгация по номеру полиса”. После этого достаточно будет указать минимум данных по полису и страхователю, чтобы перейти к получению предложения от СК по пролонгации и оплате полиса.
Если предыдущий полис клиента был оформлен в другой страховой компании, необходимо будет заполнить полный расчёт ОСАГО. Для повышения проходимости при этом можно указать данные прошлого полиса, отметив в расчёте пункт “Зеленый коридор для улучшения проходимости”.

• Как оформить пролонгацию полиса ипотечного страхования, если прошлый полис оформлен не через Инссмарт??

Для оформления полиса необходимо будет заполнить полный расчёт. На этапе предварительного расчёта после вводы даты начала действия кредитного договора, если кредитный договор действует год и более, появится поле выбора предыдущей страховой компании.
Если для оформления вы выберете предложение через индивидуальное согласование (через заявку), в поле “Комментарий” обязательно укажите, что это пролонгация и предыдущий полис клиента оформлен в той же страховой компании.